Klantovereenkomst

Klantovereenkomst

1.               Welkom bij Novelist

Welkom! Bedankt voor je bezoek aan Novelist, een platform voor beheerd beleggen in Crypto-activa, geëxploiteerd door en eigendom van de Amdax groep. Je gaat ermee akkoord en erkent dat door het openen van een Novelist Account en het gebruik van de Novelist diensten, je deze Overeenkomst aangaat met Amdax en de Stichting en dat je wettelijk gebonden bent aan de bepalingen en voorwaarden uit deze overeenkomst in hun geheel. Het gebruik blijven maken van de Diensten na een wijziging van deze Overeenkomst, betekent dat u akkoord gaat met de gewijzigde Overeenkomst en dat u ermee instemt wettelijk gebonden te zijn aan de gewijzigde overeenkomst. Wij raden je aan onze Overeenkomst, zoals gepubliceerd op onze website, van tijd tot tijd te lezen. Mocht u het op enig moment niet eens zijn met de voorwaarden ervan (inclusief wijzigingen of amendementen), sluit dan jouw Account in overeenstemming met de paragraaf Beëindiging van deze Overeenkomst. U erkent en stemt ermee in dat wij geen plichten of verantwoordelijkheden hebben met betrekking tot onze Diensten, een Account, Crypto-activa of Euro behalve de plichten en verantwoordelijkheden die specifiek in deze Overeenkomst worden uiteengezet, en er zal geen convenant of verplichting tegen ons worden geïmpliceerd in verband met deze Overeenkomst.

2.              Vermogensbeheerdiensten

2.1             Inhoud van de vermogensbeheerdienst

Met het aangaan van deze Overeenkomst ga je akkoord te worden voorzien van vermogensbeheerdiensten op het gebied van Crypto-activa. Novelist zal de Vermogensbeheerdienst en de bijhorende Bewaardiensten (samen de Diensten) leveren, met inachtneming van de bepalingen van deze Overeenkomst.

 Verklaring van jou als klant

Je bent je er als klant van Novelist van bewust dat het beheerd beleggen in Crypto-activa geen gereguleerde activiteit is in Nederland en niet onderworpen is aan een vergunningplicht op grond van de Wet op het financieel toezicht. Novelist staat niet onder toezicht van een toezichthouder.

 Door het aangaan van deze Overeenkomst erkent je als Klant en stem je ermee in dat je op de hoogte bent van de risico's die gepaard gaan met investeringen in Crypto-activa en investeringen die worden gedaan in de uitvoering van de vermogensbeheerdiensten, waaronder verschillende markt-, valuta-, economische, politieke en zakelijke risico's en de hoge volatiliteit van Crypto-activa. Beleggen in Crypto-activa wordt beschouwd als een investering met een hoog risico. Je bent je er als klant van Novelist van bewust dat het behalen van jouw beleggingsdoelstellingen en beoogede prestatieresultaten niet wordt gegarandeerd door Novelist en dat je als klant van Novelist de waarde van jouw belegging geheel of een substantieel deel daarvan kan verliezen.

 Door het aangaan van deze Overeenkomst bevestigt je als klant dat je geen inwoner bent van of de nationaliteit hebt van de Verenigde Staten of een land dat door de Europese Unie of de FATF is aangemerkt als hoog risico in het kader van het witwassen van geld of de financiering van terrorisme.

Als klant van Novelist geef je Novelist de opdracht tot het verlenen van vermogensbeheerdiensten in crypto-activa. Deze diensten omvatten het volgende:

(a)              het namens jou kopen en verkopen van Crypto-activa;

(b)              het overdragen van Crypto-activa van en naar beurzen voor Crypto-activa;

(c)              namens jou derden opdracht geven om Crypto-Activa uit te wisselen of Crypto-activa over te dragen van en naar jouw Account;

(d)              namens jou orders plaatsen met betrekking tot een of meer Crypto-activa;

(e)              het verrichten van management- en besluitvormingshandelingen met betrekking tot het beheerd vermogen van jou; en

(f)                alle andere handelingen die nuttig, passend of noodzakelijk worden geacht voor het beheer van het beheerd vermogen van jou.

(de Vermogensbeheerdiensten)

2.2            Volmachtverlening aan Novelist

Als klant van Novelist verleen je aan Novelist een (i) volmacht tot het verrichten van rechtshandelingen in jouw naam, bijgevoegd als Bijlage 1, en (ii) de bevoegdheid om in eigen naam voor jouw rekening rechtshandelingen te verrichten, een en ander voor zover dit wenselijk, nuttig of noodzakelijk is voor de uitvoering van de Vermogensbeheerdiensten.

Novelist kan (i) optreden namens jou, als wederpartij van jou of namens een of meer andere bij de (rechts)handeling betrokken personen bij het verrichten van (rechts)handelingen, en (ii) voor zichzelf optreden namens de Cliënt namens een of meer andere bij de (rechts)handeling betrokken personen.

Met inachtneming van het bepaalde in deze Overeenkomst kan Novelist de Vermogensbeheerdiensten uitvoeren op een wijze die Novelist wenselijk, nuttig of noodzakelijk acht gelet op de belangen van jou als klant, zonder dat Novelist met de jou vooraf in overleg treedt.

Je erkent als klant van Novelist, en stemt ermee in, dat Novelist de Vermogensbeheerdiensten onafhankelijk en naar eigen goeddunken uitvoert, in jouw naam en voor rekening en risico van jou als klant. Je zal je als klant van Novelist onthouden van het beheren van jouw beheerde vermogen en zal Novelist niet opdracht geven om specifieke transacties uit te voeren voor het uitvoeren van de Vermogensbeheerdiensten.

2.3            Beleggingsstrategieën

Novelist heeft meerdere Beleggingsstrategieën ontwikkeld en zal op basis van onderlinge overeenstemming een passende Beleggingsstrategie aan jou toekennen op basis van het verkregen inzicht in de beleggingsdoelstellingen en risicohouding van jou als klant. Jouw beleggingsportefeuille zal vervolgens worden afgeleid van en beheerd in overeenstemming met de specifieke Beleggingsstrategie.

Novelist kan het noodzakelijk of passend achten om de Beleggingsstrategieën van tijd tot tijd te wijzigen om onder meer de beleggingsprestaties, de financiële marktomstandigheden, de liquiditeitsomstandigheden, de beleggingsdoelstellingen van jou als klant en/of jouw risicohouding weer te geven.

Novelist zal elke Beleggingsstrategie op discretionaire basis beheren en gaat er bij het verlenen van Vermogensbeheerdiensten van uit dat haar discretionaire bevoegdheid niet onderhevig is aan enige beperking of beperking met betrekking tot de waarde van een bepaalde belegging of het deel van de beleggingsportefeuille van jou als Klant.

Bij het verlenen van de Vermogensbeheerdiensten zal Novelist alleen handelen in Crypto-activa die Novelist redelijkerwijs geschikt acht voor de jou als klant in overeenstemming met jouw beleggingskennis en -ervaring, jouw financiële omstandigheden, inclusief jouw vermogen om verliezen te dragen en jouw beleggingsdoelstellingen, inclusief jouw houding ten aanzien van risicobereidheid.

Als klant van Novelist bevestig je door akkoord te gaan met deze Overeenkomst dat je bent geïnformeerd over de Beleggingsstrategieën en de bijhorende risicokenmerken en in het bijzonder dat je bent geïnformeerd over de gekozen Beleggingsstrategie met de daarbij horende risicokenmerken.

Als klant van Novelist bevestig je dat de Beleggingsstrategie overeenkomt met jouw financiële en persoonlijke situatie, en met jouw risicocapaciteit en risicotolerantie, en dat je Novelist alle informatie hebt verstrekt die nodig is om de risicocapaciteit en risicotolerantie van jou als klant te beoordelen en dat deze informatie correct is.

3.              Jouw Account

3.1            Account openen

Een Account kan worden geopend door een natuurlijke persoon. Een Account wordt geopend na succesvolle afronding van ons klant onboarding proces. Het openen of gebruiken van een Account is voorbehouden aan natuurlijke personen Natuurlijke e, met inbegrip van bevoegde en wettelijke vertegenwoordigers, die ingezetenen zijn van, de nationaliteit hebben van of anderszins gekwalificeerd worden als een US Person, is het niet toegestaan onze Diensten te gebruiken. Door ondertekening van deze Overeenkomst vrijwaar je Novelist van alle schade die kan ontstaan voor Novelist indien je dit verbod overtreedt.

Je zult ons actuele, nauwkeurige en volledige informatie verstrekken tijdens het onboarding proces en ons op de hoogte houden van wijzigingen met betrekking tot de verstrekte informatie. Wij behouden ons het recht voor de opening van een rekening zonder reden te weigeren en het onboarding proces niet te voltooien.

Je moet handelingsbekwaam zijn om deze Overeenkomst te aanvaarden, onze Diensten te gebruiken en een transactie met betrekking tot onze Diensten aan te gaan. Je dient ten minste 18 jaar oud zijn.

3.2            Toegang tot jouw Account

Het is je uitsluitend toegestaan toegang te krijgen tot jouw Account met behulp van jouw inloggegevens en andere vereiste vormen van verificatie. U bent als enige verantwoordelijk voor de beveiliging van de toegang tot jouw Account. Wij vereisen multi-factor authenticatie om jouw Account veilig te houden. Als gevolg daarvan ben je verplicht om ten minste twee vormen van verificatie te gebruiken bij het openen van jouw Account en het uitvoeren van bepaalde handelingen in jouw Account. Novelist kan naar eigen goeddunken en op elk moment de toegang tot jouw Account verbieden.

Houd jouw inloggegevens en elke andere vorm van verificatie vertrouwelijk en apart opgeslagen. Je bent als enige verantwoordelijk (en je zult ons niet verantwoordelijk houden) voor het beheren, controleren en onderhouden van de beveiliging van jouw Account en het veilig bewaren van jouw inloggegevens en enige andere vorm van verificatie. Wij zijn niet verantwoordelijk (en je zult ons niet verantwoordelijk houden) voor onbevoegde toegang tot of gebruik van jouw Account. Als je ongeautoriseerde of verdachte activiteiten in jouw Account opmerkt, dien je ons onmiddellijk op de hoogte te stellen.

Je bevestigt dat je namens jezelf handelt door een Account te openen. Het is je niet toegestaan een Account over te dragen aan een andere persoon of rechtspersoon of een andere persoon of rechtspersoon toe te staan gebruik te maken van uw Account, ongeacht of dit gebruik namens jou plaatsvindt, tenzij Novelist deze toegang heeft verleend en/of haar schriftelijke toestemming hiervoor heeft verleend.

3.3            Informatie in jouw Account

Je vindt details over de namens jou uitgevoerde handelsactiviteiten, Stortingen, Opnames, Euro Saldo en Crypto-activa Saldo en alle andere transacties in jouw Account. Daarnaast ontvangt je investeringsmeldingen via jouw Account en/of per e-mail. Het is uitsluitend jouw verantwoordelijkheid om alle informatie in jouw Account en in de investeringsmeldingen te controleren. Elke investeringsmelding die per e-mail naar jou is verzonden, wordt beschouwd en behandeld als geautoriseerd, goedgekeurd, bevestigd en als correct beschouwd door jou, tenzij wij binnen drie kalenderdagen na de datum waarop de investeringsmelding is verzonden een schriftelijke kennisgeving (per e-mail of andere berichtentoepassing) ontvangen waarin het tegendeel wordt beweerd. Wij doen commercieel redelijke inspanningen om ervoor te zorgen dat de informatie die in jouw Account en in onze kennisgevingen wordt weergegeven, nauwkeurig en betrouwbaar is. Je begrijpt echter dat er soms fouten kunnen optreden en dat dergelijke fouten geen invloed hebben op de juistheid van de feitelijke informatie. Wij raden je aan de juistheid van de informatie in jouw Account regelmatig te controleren.

3.4           Rapportage en administratie

Novelist zal jou maandelijks een rekeningoverzicht verstrekken. Het rekeningoverzicht bevat in ieder geval de waarde van de het beheerd vermogen (de AUM) en een overzicht van de samenstelling van dit beheerde vermogen. De Crypto-activa van jou en elke individuele transactie die door Novelist wordt uitgevoerd, samen met het hierboven genoemde rekeningoverzicht zijn altijd beschikbaar voor jou en te raadplegen in de Novelist-applicatie.

3.5            Onboardingproces, gedragsregels en grenzen

Amdax is onderworpen aan Toepasselijke Wet- en regelgeving en onze Gedragsregels, inclusief maar niet beperkt tot de toepasselijke bepalingen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Sanctiewet 1977. Door een Account te openen en onze Diensten te gebruiken, erkent je dat jeu zult handelen in overeenstemming met deze Toepasselijke Wet- en regelgeving en onze Gedragsregels. Je garandeert dat je alle (wettelijke) licenties, goedkeuringen en toestemmingen hebt verkregen die van toepassing zijn; zonder de algemeenheid van het voorgaande te beperken, zal je de door ons geleverde diensten niet gebruiken op een wijze die een schending is van -, of zou leiden tot schending van enige Toepasselijke Wet- en regelgeving. Je stemt er verder mee in dat je ons onmiddellijk zult informeren indien (i) je het doelwit bent of wordt van een onderzoek naar de schending van enige Toepasselijke Wet- en regelgeving, (ii) je gevestigd, georganiseerd of woonachtig bent of wordt in een land of gebied dat het doelwit is, of waarvan de regering het doelwit is, van opgelegde sancties, of (iii) je ervan bewust wordt dat jij of een aan jou toebehorende Crypto-activa of Euro, of een transactie met betrekking tot Crypto-activa of Euro, het doelwit wordt van een onderzoek (inclusief de redelijke details daarvan) naar de schending van enige Toepasselijke Wet- en regelgeving.

Voordat wij een Account openen, voeren wij ons onboarding proces uit in overeenstemming met de Toepasselijke Wet- en Regelgeving. Wij zien strikt toe op de naleving van deze Toepasselijke Wet- en Regelgeving en het is ons beleid om alle noodzakelijke stappen te ondernemen om frauduleuze transacties te verbieden, verdachte activiteiten te melden en ons actief in te zetten voor de preventie van het witwassen van geld en aanverwante handelingen die het witwassen van geld, de financiering van terrorisme of andere financiële misdrijven vergemakkelijken.

Wij gebruiken systemen en procedures om informatie over je te verzamelen en te verifiëren ter bescherming tegen frauduleuze activiteiten en om gegevens over je bij te houden. Je gaat ermee akkoord ons alle gevraagde informatie te verstrekken ten behoeve van de naleving van ons onboardingproces, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, zowel voorafgaand aan het openen van een Account als op doorlopende basis. Het onboarding proces kan tijd kosten en kan resulteren in een vertraging van in het in gebruik nemen van onze Diensten. De toegang tot onze Diensten kan ook worden beperkt door de toepasselijkheid van bepaalde limieten, zoals handels- en/of stortingslimieten voor Tegoeden en/of opnamelimieten voor Tegoeden. Wij kunnen van je verlangen dat je aanvullende informatie verstrekt of verifieert, of dat je na voltooiing van een Storting enige tijd wacht voordat wij je toestaan onze Diensten te gebruiken en/of voordat je transacties verricht. Dit kan nadelige gevolgen voor je hebben. Je bent zich bewust van en accepteert deze risico's en erkent dat Novelist niet aansprakelijk is voor eventuele nadelige gevolgen als gevolg van deze maatregelen.

3.6           Onderzoeken en overtredingen

Wij hebben het recht om je Account, met inbegrip van alle informatie daarover die door jou of een bevoegde vertegenwoordiger is verstrekt, te onderzoeken en te beoordelen, om welke reden dan ook en te allen tijde, inclusief in geval van een vermoedelijke schending van Toepasselijke wet- en regelgeving of in geval van een vermoedelijke schending van onze Gedragsregels. Je erkent dat alle door jou verstrekte informatie van tijd tot tijd moet worden bijgewerkt. Je bent verplicht te antwoorden op vragen en/of ons alle informatie te verstrekken die door ons wordt gevraagd tijdens een dergelijk onderzoek of controle. Amdax zal naar eigen goeddunken bepalen of een schending van Toepasselijke wet- of regelgeving of Gedragsregel heeft plaatsgevonden.

Wij hebben het recht om onmiddellijk (i) de levering van onze Diensten aan je op te schorten of in te trekken, (ii) een lopende transactie, Storting of Opname op te schorten, te annuleren of te blokkeren, (iii) jouw Account te beëindigen, (iv) jouw Tegoeden te bevriezen of te vergrendelen, (v) jouw Tegoeden terug te geven, of (vi) van je te eisen dat je Tegoeden van jouw Account in Euro’s opneemt. Dit alles op elk moment en om welke reden dan ook. Wij kunnen van dit recht gebruik maken als wij redenen hebben om aan te nemen of naar eigen goeddunken hebben vastgesteld dat je:

·                   enige bepaling van deze Overeenkomst hebt geschonden;

·                   enige Toepasselijke wet- of regelgeving hebt geschonden;

·                   niet hebt voldaan aan de eisen uit ons onboarding proces (inclusief als we niet in staat zijn om de door jou verstrekte informatie te verifiëren of als je niet bereid bent om ons de vereiste informatie te verstrekken); of

·                   onze Gedragsregels hebt overtreden.

Bovendien hebben wij de bovengenoemde rechten, indien:

·                   wij door een overheidsinstantie, gerechtelijk bevel (vonnis van aanhouding), dagvaarding of ander bindend bevel van een overheidsinstantie worden verzocht deze af te dwingen;

·                   het Account, of een persoon met betrekking tot dat account, onderworpen is aan een lopend proces, onderzoek of overheidsmaatregel;

·                   zich een geval van marktverstoring voordoet;

·                   het Account een negatief Euro-saldo of Digitaal activasaldo heeft;

·                   wij redenen hebben om aan te nemen dat iemand ongeoorloofde toegang probeert te krijgen tot uw Account of dat er ongebruikelijke activiteiten in uw Account plaatsvinden; of

·                   wij redenen hebben om aan te nemen dat je Novelist, onze Diensten, jouw inloggegevens of andere Accountinformatie op een ongeoorloofde of ongepaste manier gebruikt.

Wij zijn niet verantwoordelijk voor eventuele verliezen, direct of indirect, die je lijdt doordat wij ons op bovengenoemde rechten beroepen.

Novelist is gemachtigd om de relevante autoriteiten op de hoogte te stellen en zal alle informatie of gegevens met betrekking tot een Account, Crypto-activa of Euro aan de relevante autoriteiten verstrekken voor zover gevraagd en vereist door Toepasselijke wet- en regelgeving. Voor zover wettelijk toegestaan kunnen wij je op de hoogte stellen van een dergelijk verzoek om informatie of gegevens. Wij kunnen worden verplicht om te voldoen aan een beslaglegging, belastingheffing, dagvaarding of andere juridische procedure of actie met betrekking tot jou, waarvan wij redelijkerwijs en te goeder trouw geloven dat deze geldig is. Wij kunnen u de bijbehorende kosten in rekening brengen. Je gaat ermee akkoord ons te vrijwaren, verdedigen en schadeloos te stellen voor alle acties, claims, aansprakelijkheden, verliezen, kosten, juridische kosten of schade in verband met onze naleving van een dergelijke juridische actie.

Je erkent en stemt ermee in dat indien wij vaststellen dat je Toepasselijke wet- of regelgeving of onze Gedragsregels hebt overtreden, wij het recht hebben om van jouw Account af te trekken (i) de waarde van kortingen op handelskosten die je in verband met jouw Account hebt ontvangen op enig moment een jaar voorafgaand aan de datum waarop wij ons bewust werden van uw overtreding en (ii) eventuele andere schade die wij als gevolg van de overtreding hebben geleden. Voorts erkent je en stemt je ermee in dat indien wij naar eigen goeddunken vaststellen dat je hebt samengespannen, gecoördineerd en/of samengewerkt met een andere cliënt of persoon verbonden aan een Account om een overtreding te begaan, jij en deze persoon of rechtspersoon gezamenlijk en hoofdelijk aansprakelijk zijn voor de volledige waarde van kortingen op de handelskosten, en/of schadevergoedingen waarop wij krachtens deze paragraaf recht hebben en dat dergelijke bedragen naar eigen goeddunken van jouw Account kunnen worden afgetrokken.

4.              Stortingen en opnames

Je kunt Euro’s op jouw Account storten, om te gebruiken voor het indienen van een investeringsorder voor het kopen en verkopen van Crypto-activa. Het saldo van de Crypto-activa en het Euro-saldo worden weergegeven in jouw Account. Je mag alleen Euro’s overmaken die volledig jouw eigendom zijn, naar of van bankrekeningen die onder jouw exclusieve controle staan. Wij zullen jouw bankrekening verifiëren. Als wij verifiëren dat de gestorte Euro’s niet jouw eigendom zijn of niet afkomstig zijn van jouw geverifieerde bankrekening, behouden wij ons het recht voor de Storting onmiddellijk te retourneren. Wij accepteren geen Stortingen van derden die namens jou optreden, tenzij met onze voorafgaande schriftelijke goedkeuring.

Jouw initiatie van een Opname van Euro’s met behulp van de inloggegevens van jouw Account en andere vereiste vormen van verificatie, indien van toepassing, zal worden beschouwd als jouw toestemming voor Novelist om een dergelijke Opname uit te voeren.

Je garandeert dat alle (huidige en toekomstige) Euro’s op jouw Account niet de (directe of indirecte) opbrengst zijn van criminele of frauduleuze activiteiten. Je garandeert verder dat jouw Tegoeden alleen voor jezelf worden gehouden en niet voor derden, tenzij uitdrukkelijk anders overeengekomen met Novelist. Wij behouden ons het recht voor om de bron van jouw Euro’s te onderzoeken en passende maatregelen te nemen indien nodig om (potentiële) integriteitsrisico's te beperken. Als wij de bron van jouw Euro’s niet kunnen verifiëren of vaststellen dat je niet de rechtmatige eigenaar van de Euro’s bent, zullen wij de overgedragen Euro’s terugsturen naar de bestemming van oorsprong of, naar eigen goeddunken van Novelist. Novelist kan naar eigen goeddunken bepalen dat een Storting of Opname aanvullend onderzoek behoeft, geannuleerd moet worden of geretourneerd moet worden. Houd er rekening mee dat Stortingen en Opnames van Euro’s kunnen worden vertraagd, voor een periode niet beschikbaar zijn of verloren kunnen gaan door fouten in het financiële systeem of het Crypto-activa Netwerken.

Zoals overeengekomen tussen Amdax en de Stichting is de Stichting verantwoordelijk voor het bewaren en beheren van alle Tegoeden waarop u een directe aanspraak heeft, met het oog op bewaring. De Stichting is uitsluitend partij bij deze Overeenkomst voor het doel van vermogensscheiding en bewaring van de Tegoeden. De Stichting kan gebruik maken van de diensten van banken en externe bewaarders voor de bewaring van de Tegoeden.

5.              Bewaring

Je benoemt hierbij Novelist tot bewaarder van de Tegoeden op jouw Account in overeenstemming met deze Overeenkomst en Novelist zal jou in die hoedanigheid Bewaardiensten leveren. Novelist aanvaardt deze benoeming en de verplichtingen, plichten en verantwoordelijkheden zoals uiteengezet in deze Overeenkomst.

Jouw Account kan een of meer unieke portefeuilleadressen hebben waarin jouw Crypto-activa worden bewaard en direct verifieerbaar zijn via de toepasselijke blockchain. Jij bent de eigenaar van de Crypto-activa en Euro's in jouw Account. Het eigendom van jouw Crypto-activa en Euro's zal duidelijk worden vastgelegd in onze administratie als eigendom van jou. Onze administratie zal te allen tijde voorzien in de afzonderlijke identificatie van jouw Crypto-activa en Euro's. Zonder jouw toestemming zullen wij geen Crypto-activa of Euro's op jouw Account uitlenen, verpanden of anderszins bezwaren.

5.1            De Stichting

In overeenstemming met de overeenkomst tussen Amdax en de Stichting is de Stichting aangewezen als verantwoordelijke entiteit voor de bewaring van al uw Euro's en Crypto-activa. De Stichting dient als partij bij deze Overeenkomst uitsluitend ten behoeve van de vermogensscheiding en de bewaring van Tegoeden. Hierdoor heb je voor het doel van het terughalen van uw Tegoeden van Amdax een directe vordering op de Stichting en de Stichting houdt deze Tegoeden voor jou uitsluitend in bewaring.

De Stichting kan Crypto-activa offline ('koude opslag') en bij derden bewaren met het oog op veiligheid en efficiëntie. Offline opslag ('koude opslag') en opslag bij derden kan leiden tot een vertraging in een Opname. Je erkent en aanvaardt het risico dat je in geval van wanbetaling van een derde bewaarder niet al jouw Crypto-activa kunt behouden.

6.              Staking

Wanneer je Crypto-activa aanhoudt bij Novelist kan je de optie krijgen om deze Crypto-activa in te zetten in een proof of stake netwerk van een derde partij via onze Staking Services. Door gebruik te maken van onze Staking Services, accepteert je de voorwaarden voor dergelijke diensten zoals uiteengezet in deze Overeenkomst.

Opting-in en opting-out voor Staking

Staking kan aan jou beschikbaar worden gesteld voor Cryptoactiva waar de staking-functionaliteit beschikbaar is binnen de aan jou toegekende Beleggingsstrategie. Novelist kan te allen tijde en naar eigen goeddunken besluiten om soorten Crypto-activa toe te voegen of te verwijderen van onze Staking Services.

Je bent niet verplicht om gebruik te maken van de Staking Services en je kan je te allen tijde aan- en afmelden voor Staking. Om je aan of af te melden voor Staking, kan je een Staking Verzoek indienen bij Novelist via jouw Account. Staking kan worden toegepast voor alle of een deel van de door jou gehouden Crypto-activa. Je erkent en stemt ermee in dat jij als enige verantwoordelijk bent voor de opt-in en opt-out voor Staking. Novelist kan de opt-in voor Staking naar eigen goeddunken beperken. Je bent ervoor verantwoordelijk dat je de juiste informatie opneemt in jouw Staking Verzoek. Wij kunnen je vragen om jouw Staking Verzoek via de telefoon of een andere vorm van verificatie te bevestigen voordat deze wordt uitgevoerd. Novelist is niet verantwoordelijk of aansprakelijk voor eventuele fouten die je maakt bij het plaatsen van het Staking Verzoek. Jow Staking Verzoek wordt geacht en behandeld als geautoriseerd, correct en bevestigd door jou, tenzij wij binnen twee kalenderdagen schriftelijk bericht ontvangen (per e-mail of andere berichttoepassing) van het tegendeel.

Je erkent en gaat ermee akkoord dat de uitvoering van Staking Verzoeken kan worden onderworpen aan, en Novelist is niet aansprakelijk voor, vertragingen, moeilijkheden en/of omstandigheden die van invloed zijn op de overdracht of uitvoering van Staking Verzoeken waarover wij geen controle hebben, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, mechanische of elektronische storingen, marktomstandigheden of Crypto-activa Netwerk fouten.

Crypto-activa waarvoor is gekozen voor Staking zijn vergrendeld en kunnen niet worden verhandeld of overgedragen gedurende de periode dat deze Crypto-activa in Staking staan. Er kunnen aanvullende verkoop-, overdrachts- of terugtrekkingsbeperkingen gelden voor bepaalde soorten ingezette Crypto-activa.

Staking Rewards

Als je gebruik maakt van Staking, hebt je recht op Staking Rewards, onder de voorwaarden van deze Overeenkomst en onder voorbehoud van de ontvangst van de Staking Rewards door Novelist. Het bedrag van de Staking Reward is afhankelijk van het aantal ingezette Crypto-activa, het beloningspercentage per type Crypto-activa en kan in het algemeen van tijd tot tijd variëren. Wij behouden ons het recht voor om de Staking Reward te allen tijde te wijzigen, inclusief het op nul zetten van de Staking Reward. Novelist garandeert niet dat je Staking Rewards, een specifieke Staking Reward of enig Stakingrendement in de tijd zult ontvangen.

Novelist zal de Staking Rewards wekelijks aan u uitkeren. Voor Staking Rewards wordt automatisch gekozen voor het opnieuw Staken daarvan, tenzij anders overeengekomen.

Beperking voor specifieke digitale activa

In aanvulling op de hierboven beschreven voorwaarden kunnen andere voorwaarden van toepassing zijn, afhankelijk van het Crypto-asset Netwerk van het type Crypto-asset dat jeinzet. Als je hebt gekozen voor Staking, worden jouw Crypto-activa vergrendeld op het desbetreffende Crypto-activa Netwerk. U kunt zich te allen tijde afmelden voor het inzetten van de Crypto-activa. Vanaf de datum van opt-out kan echter een wachtperiode gelden voor specifieke soorten Crypto-activa voor een bepaalde periode. Wachttijden worden aan jou meegedeeld en gepubliceerd op onze website. De wachttijden verschillen per type Crypto-activa. Tijdens de wachtperiode blijft jouw Crypto-activa vergrendeld. Je zult niet in staat zijn om jouw ingezette Crypto-activa te om te zetten in Euro, , noch worden er tijdens een dergelijke wachtperiode Staking Rewards verdiend.

7.              Crypto-activa

7.1            Crypto-activa Netwerken

Crypto-activa Netwerken functioneren als een eindgebruiker-naar-eindgebruiker netwerk dat de overdracht van de toepasselijke Crypto-activa regelt. Novelist en de Crypto-activa vertrouwen op de Crypto-activa Netwerken en softwareprotocollen van derden die de werking van de Crypto-activa regelen. Wij bezitten of controleren de Crypto-activa Netwerken niet en hebben geen invloed op de functionaliteit, veiligheid, beschikbaarheid en/of continuïteit van deze Crypto-activa Netwerken. In het algemeen zijn de onderliggende protocollen open source en kan iedereen ze gebruiken, kopiëren, wijzigen en verspreiden. De Crypto-activa Netwerken met betrekking tot een Crypto-activa kunnen (plotseling) veranderen, wat de waarde, functie, overdraagbaarheid en/of andere aspecten van het Crypto-activa materieel kan beïnvloeden.

Je erkent en gaat ermee akkoord dat Novelist (i) niet verantwoordelijk is voor de werking van de Crypto-activa Netwerken en (ii) geen garanties geeft met betrekking tot de veiligheid, functionaliteit, beschikbaarheid of continuïteit van het Crypto-activa Netwerk. Bovendien is Novelist niet aansprakelijk voor enige schade of verlies met betrekking tot en/of veroorzaakt door deze Crypto-activa Netwerken, met inbegrip van, maar niet beperkt tot (i) schade als gevolg van de beëindiging van een Crypto-activa Netwerk, en/of (ii) schade als gevolg van een niet-vereffende Storting of Opname veroorzaakt door een fout in een Crypto-activa Netwerk.

Alleen Crypto-activa en Crypto-activa Netwerken die zijn opgenomen in de Diensten en Investeringsplatform, en als zodanig zijn gecommuniceerd, worden ondersteund door Novelist en kunnen bij Novelist in worden geïnvesteerd. Novelist kan, naar eigen goeddunken, besluiten om Crypto-activa en Crypto-activa Netwerken toe te voegen of te verwijderen van de Diensten en Investeringsplatform en Diensten met betrekking tot specifieke Crypto-activa te staken, op elk moment en om welke reden dan ook, zonder dat Novelist jou enige vergoeding verschuldigd is.

7.2           Forks en Airdrops

De onderliggende protocollen en operationele regels van Crypto-activa Netwerken kunnen worden gewijzigd, wat kan resulteren in meer dan één versie van het Crypto-activa Netwerk, een zogenaamde forked Crypto-asset of Crypto-activa Netwerk. Wanneer dit gebeurt, is er een splitsing die een nieuw Crypto-activa Netwerk produceert dat alle geschiedenis deelt van het Crypto-activa Netwerk waarvan het is afgesplitst, waardoor twee (of meer) Digital Assets kunnen verschijnen die kopieën van elkaar zijn, met saldi op beide Crypto-activa Netwerken. In geval van een fork kunnen wij de activiteiten van onze Diensten met betrekking tot de betreffende Crypto-activa tijdelijk opschorten.

Een airdrop vindt plaats wanneer Crypto-activa (ongevraagd) worden verdeeld op grond van het bezit van een bepaalde (andere) Crypto-activa of op grond van bepaalde voorwaarden.

In principe worden airdropped en forked Crypto-activa beschouwd als niet-ondersteund in ons Investeringsplatform en via onze Diensten, tenzij Novelist anders beslist. Novelist is niet verplicht om airdrops of forks te ondersteunen.

Novelist kan, naar eigen goeddunken, besluiten een airdrop of fork te ondersteunen, in welk geval jij de uiteindelijke eigenaar wordt van de ge-airdropte of ge-forkte Crypto-activa. Je aanvaardt dat het onwaarschijnlijk kan zijn dat wij forked Crypto-activa Netwerken ondersteunen en dat de Crypto-activa van de meeste Crypto-activa Netwerken waarschijnlijk niet aan u beschikbaar zullen worden gesteld. Airdropped Crypto-activa creëren geen relatie tussen ons en de overdrager en maken ons niet gebonden aan enige verplichting met betrekking tot de overdrager.

8.              Kosten

Novelist brengt kosten in rekening voor leveren van de Diensten in de vorm van een Management Fee. De Management Fee is gebaseerd op het beheerd vermogen, berekend en bepaald als een percentage van het beheerd vermogen op het Rekentijdstip op elke kalenderdag van een jaar met 365 dagen. De hoogte van de Management Fee, alsmede de wijze van in rekening brengen, worden gepubliceerd op de website van Novelist en door middel van verwijzing opgenomen in deze Overeenkomst, zoals van tijd tot tijd gewijzigd. De Management Fee is inclusief eventuele van toepassing zijnde BTW.

De Management Fee wordt maandelijks achteraf aan het begin van een Periode in rekening gebracht en verrekend met jouw Tegoeden. Aan het einde van elke Periode stuurt Novelist een overzicht naar je met vermelding van de in rekening te brengen Management Fee voor die Periode. Alle verschuldigde bedragen aan van de Management Fee worden in mindering gebracht op het Eurosaldo in jouw Account of het equivalent daarvan in Crypto-activa.

Je gaat ermee akkoord dat jouw aanvaarding van deze Overeenkomst jouw aanvaarding is van al onze kosten. Novelist behoudt zich het recht voor om de kosten voor de levering van de Diensten te allen tijde te wijzigen. Elke wijziging van de kosten zal aan jou worden meegedeeld voordat deze van kracht wordt. Door de Diensten te gebruiken na een wijziging van de kosten, stem je in met de gewijzigde kosten en gaat je ermee akkoord daaraan gebonden te zijn. Novelist heeft het recht om (i) negatieve saldi op jouw Account te verrekenen door de benodigde hoeveelheid Crypto-activa op jouw Account op de open markt te verkopen, en (ii) elke verplichting die je aan Novelist hebt te verrekenen met jouw Euro Balans of Crypto-activa Balans.

9.              Intellectuele eigendomsrechten

Novlist bezit exclusief alle rechten, aanspraken en belangen met betrekking tot haar Intellectuele Eigendomsrechten, met inbegrip van maar niet beperkt tot alle bestaande en toekomstige Intellectuele Eigendomsrechten en vorderingen op of in verband met de Intellectuele Eigendomsrechten. Deze Overeenkomst draagt geen eigendomsrechten over met betrekking tot de Intellectuele Eigendomsrechten in het bezit van Novelist. Er wordt geen recht of licentie verleend voor het gebruik van Intellectuele Eigendomsrechten die eigendom van Novelist zijn. Je mag de Intellectuele Eigendomsrechten van Novelist niet wijzigen, gebruiken, kopiëren, reproduceren, distribueren, verkopen, publiceren, verhandelen, uitzenden, er afgeleide werken van maken of opslaan zonder de uitdrukkelijke voorafgaande schriftelijke toestemming van Novelist.

10.            Privacy

Door te registreren voor een Account geeft je toestemming voor het verzamelen, gebruiken en openbaar maken van jouw persoonlijke gegevens in overeenstemming met het Privacybeleid (zoals gepubliceerd op onze website). Het belangrijkste doel van het verzamelen van jouw persoonlijke gegevens is het leveren van Diensten aan jou en het naleven van de Toepasselijke wet- en regelgeving. Wij zullen jouw persoonsgegevens verwerken in overeenstemming met ons Privacybeleid.

11.             Overige informatie over de Diensten

Respectvolle behandeling

We werken hard om Novelist veilig, beveiligd en compliant te maken. Daarom verwachten wij dat je de medewerkers van Novelist, inclusief de klantenservice, behandelt zoals je zelf behandeld wilt worden: met respect. Elk gebruik van ongepast of beledigend taalgebruik tegenover een van de medewerkers van Novelist is ten strengste verboden. Voorbeelden omvatten, maar zijn niet beperkt tot, verbale bedreigingen, pesterijen, agressieve opmerkingen of ander gedrag dat respectloos is. Dit soort gedrag is onaanvaardbaar, en een voortdurende schending hiervan zal leiden tot beëindiging van de Diensten, deze Overeenkomst en jouw Account.

Wijzigingen in onze diensten

Novelist kan de Diensten geheel of gedeeltelijk, naar eigen goeddunken, om welke reden dan ook en zonder aansprakelijkheid jegens jou, zonder kennisgeving en op elk moment wijzigen.

Communicatie

Novelist verstrekt jou mededelingen, kennisgevingen en bekendmakingen in verband met jouw Account langs elektronische weg. Novelist kan je informatie verstrekken via een bericht op onze website, per e-mail gericht aan jou of met u communiceren via een (door ons goedgekeurde) berichtentoepassing of via een mobiele pushmelding. Novelist maakt gebruik van de contactgegevens (bijvoorbeeld jouw e-mailadres en jouw mobiele telefoonnummer) die je aan ons verstrekt. Wij vragen je regelmatig te controleren of de contactgegevens die wij van je hebben up-to-date zijn en ons onmiddellijk op de hoogte te stellen van eventuele wijzigingen.

Redelijke zorg

Novelist zal redelijke zorgvuldigheid betrachten en commercieel redelijke inspanningen leveren bij het uitvoeren van de verantwoordelijkheden en Diensten aan jou, of een hogere zorgvuldigheid indien dit wordt vereist door Toepasselijke Wet- en regelgeving of zoals gespecificeerd in deze Overeenkomst.

 Wij streven ernaar jou nauwkeurige en tijdige informatie te verstrekken. De informatie is echter niet altijd volledig juist, volledig of actueel en kan onnauwkeurigheden of fouten bevatten.

Uitval en onderhoud

Je aanvaardt dat Novelist, de Diensten of het Investeringsplatform gedeeltelijk of geheel niet beschikbaar kunnen zijn tijdens Uitval. Na een Uitval, wanneer de Diensten worden hervat, kunnen de marktomstandigheden en prijzen aanzienlijk verschillen van de marktomstandigheden en prijzen voorafgaand aan een dergelijke Uitval.

 Novelist doet commercieel redelijke inspanningen om jou te voorzien van een betrouwbaar en veilig Investeringsplatform, toegang tot jouw Rekening en de Diensten. Novelist levert de Diensten "as is" en "as available" zonder enige vorm van garantie. Novelist garandeert niet dat het Investeringsplatform, jouw Account of de Website beschikbaar is voor een absolute of relatieve hoeveelheid tijd. Van tijd tot tijd kunnen onderbrekingen, fouten of andere tekortkomingen in de Diensten optreden als gevolg van verschillende factoren, waarvan sommige buiten onze controle liggen. Deze factoren kunnen bijdragen aan vertragingen, fouten in de dienstverlening of systeemuitval. Je kunt problemen ondervinden bij de toegang tot jouw Account, het opnemen of storten van jouw Tegoeden en/of het plaatsen en/of annuleren van Orders.

 Novelist houdt en onderhoudt, of laat dit doen, nauwkeurige boeken en bescheiden met betrekking tot elk Account, Crypto-activa en Euro, inclusief met betrekking tot de ontvangst en opname of overdracht daarvan. Informatie zoals opgeslagen of overgedragen via de Diensten kan onherstelbaar verloren gaan, beschadigd raken of tijdelijk niet beschikbaar zijn als gevolg van verschillende oorzaken, met inbegrip van maar niet beperkt tot softwarestoringen, protocolwijzigingen door derde partijen, internetuitval, overmacht of andere rampen met inbegrip van DDOS-aanvallen door derden, of andere oorzaken binnen of buiten de controle van Novelist. Wij onderhouden een commercieel redelijk systeem voor (i) herstel, in geval van een ramp, van alle gegevens die verband houden met een Account, en (ii) de voortzetting van de dienstverlening onder deze Overeenkomst in geval van enige Uitval. Je bent zelf verantwoordelijk voor het maken van back-ups en het onderhouden van duplicaatkopieën van alle informatie die is opgeslagen of overgedragen via de Diensten.

Onderaannemers en agenten

Wij kunnen al onze taken of verplichtingen krachtens deze Overeenkomst uitvoeren via onderaannemers of agenten (inclusief gelieerde ondernemingen), wanneer en onder de voorwaarden die wij, naar eigen goeddunken, noodzakelijk of passend achten om dergelijke taken of verplichtingen of aansprakelijkheden uit te voeren; op voorwaarde echter dat geen enkele regeling met een dergelijke onderaannemer of agent ons ontslaat van onze verplichtingen krachtens deze Overeenkomst.

Geen beleggingsadvies, financieel advies of andere financiële diensten

Novelist verstrekt geen juridisch, fiscaal of beleggingsadvies. Wij raden je aan gekwalificeerde professionals te raadplegen indien je dergelijk advies wenst. Je erkent en gaat ermee akkoord dat alle Orders ontvangen via en door Novelist worden beschouwd als ongevraagd, wat betekent dat je van ons geen beleggingsadvies hebt ontvangen in verband met Orders die je plaatst. Je erkent ook en stemt ermee in dat je geen beleggingsadvies van Novelist hebt ontvangen en niet verwacht te ontvangen in verband met jouw Orders. Alle beleggingsbeslissingen worden uitsluitend door jouw genomen, tenzij uitdrukkelijk anders overeengekomen.

Niets in deze Overeenkomst verplicht Novelist tot het verlenen van krediet, financiële accommodatie of het anderszins voorschieten van Tegoeden of activa aan of ten gunste van jouw met het oog op het nakomen van jouw verplichtingen of anderszins, tenzij dergelijke zaken afzonderlijk schriftelijk tussen jou en Novelist zijn overeengekomen.

Belasting

Je bent verantwoordelijk voor de beoordeling van jouw fiscale positie en de fiscale gevolgen die voortvloeien uit of verband houden met deze Overeenkomst en jouw beleggingen in Crypto-activa. Bovendien bent je als enige verantwoordelijk voor, en zal je alle belastingen, aanslagen, heffingen en andere overheidslasten betalen, inclusief eventuele rente of boetes die je in verband daarmee rechtmatig verschuldigd bent, verschuldigd en betaalbaar met betrekking tot de Crypto-activa of Euro in jouw bezit, of enige transactie die daarmee verband houdt. Wij zullen je voorzien van de nodige informatie voor jouw belastingaangifte.

12.             Risico's

Er zijn risico's verbonden aan het gebruik van onze Diensten en het investeren in Crypto-activa, waaronder:

·                   de volatiliteit en onvoorspelbaarheid van de prijs van een Crypto-activa ten opzichte van de Euro kan in korte tijd leiden tot een aanzienlijk of totaal verlies;

·                   de waarde van een Crypto-activa kan worden afgeleid uit de voortdurende bereidheid van marktdeelnemers om Euro's te ruilen voor Crypto-activa, hetgeen kan leiden tot een permanent en totaal waardeverlies van Crypto-activa indien de markt voor Crypto-activa verdwijnt;

·                   investeren in Crypto-activa wordt beschouwd als een investering met hoog risico;

·                   er kunnen diverse markt-, valuta-, economische, politieke en bedrijfsrisico's, systeemstoringen, hardware storingen, softwarestoringen, netwerkverbrekingen, cyberaanvallen en datacorruptie zijn die de Crypto-activa in het algemeen treffen;

·                   (toekomstige) wijzigingen of acties in de wet- en regelgeving kunnen het gebruik, de overdracht, de uitwisseling en de waarde van Crypto-activa negatief beïnvloeden en kunnen leiden tot een potentieel verlies of waardevermindering van Crypto-activa als gevolg van wijzigingen of ontwikkelingen in de wet of omstandigheden onder bestaand recht waarin uw rechten in en op dergelijke Crypto-activa niet adequaat worden beschermd;

·                   Crypto-activa zijn geen wettig betaalmiddel en worden niet gesteund door de overheid;

·                   transacties in Crypto-activa kunnen onomkeerbaar zijn, en bijgevolg is het mogelijk dat verliezen als gevolg van frauduleuze of toevallige transacties niet kunnen worden gerecupereerd;

·                   Crypto-activa Netwerken kunnen worden beëindigd en/of er kunnen geen nieuwe blokken of transacties worden gegenereerd of gevalideerd op het Crypto-activa Netwerk, hetgeen resulteert in een verlies van waarde en liquiditeit van het Crypto-activa dat met dat Crypto-activa Netwerk is verbonden;

·                   de aard van Crypto-activa kan leiden tot een verhoogd risico op fraude of cyberaanval en kan betekenen dat technologische problemen bij Amdax de toegang tot of het gebruik van uw Crypto-activa verhinderen.

De bovenstaande lijst van risico's en de andere risico's die in deze Overeenkomst worden genoemd, zijn niet volledig. Je bent zelf verantwoordelijk voor het bepalen van de aard, potentiële waarde, geschiktheid en passendheid van deze risico's voor jezelf, en Novelist geeft geen advies of aanbevelingen met betrekking tot Crypto-activa,

Je verklaart door akkoord te gaan met deze Overeenkomst dat alle door jou aan Novelist verstrekte informatie juist en volledig is, ook en vooral ten aanzien van alle feiten en/of omstandigheden (bijvoorbeeld met betrekking tot haar financiële positie, beleggingsdoelstellingen en risicoperceptie) die van belang kunnen zijn voor een goede uitvoering van de Vermogensbeheerdiensten en de geschiktheid van de aan jou toegekende Beleggingsstrategie.

Het gebruik van Novelist, de Diensten en het Investeringsplatform is op eigen risico. Wij adviseren je zorgvuldig te overwegen of het gebruik van de Diensten voor jou geschikt is in het licht van jouw omstandigheden en jouw financiële middelen. Je dient jezelf ervan bewust te zijn dat je een totaal verlies van Tegoeden kunt lijden en dat het onder bepaalde marktomstandigheden moeilijk of onmogelijk kan zijn om Crypto-activa te liquideren. Door akkoord te gaan met deze Overeenkomst verklaar je dat je je bewust bent van de risico's die gepaard gaan met investeringen in Crypto-activa en investeringen die worden gedaan in de uitvoering van de Vermogensbeheerdiensten, en bovendien dat je je ervan bewust bent dat het behalen van jouw beleggingsdoelstellingen en prestatieresultaten onder de Vermogensbeheerdiensten niet wordt gegarandeerd door Novelist en dat je de waarde van jouw belegging geheel of gedeeltelijk kan verliezen.

13.            Aansprakelijkheid en vrijwaring

De aansprakelijkheid van Novelist of een van de aan haar gelieerde ondernemingen voor enige schade die jij als klant kan lijden (met inbegrip van verlies van Crypto-activa of een deel van het beheerd vermogen) als gevolg van of in verband met (i) de levering van de Vermogensbeheerdiensten of (ii) de resterende uitvoering van deze Overeenkomst met betrekking tot een gebeurtenis of reeks van gerelateerde gebeurtenissen,  zal niet hoger zijn dan het hoogste van de volgende bedragen:

(a)              het bedrag dat wordt gedekt en uitgekeerd op grond van de (aansprakelijkheids)verzekering die Novelist of een van de aan haar gelieerde ondernemingen heeft afgesloten; of

(b)              100% van de Management Fee die door jou als klant aan Novelist is betaald voor de Diensten in de periode van 12 maanden voorafgaand aan de schadeveroorzakende gebeurtenis of reeks van daarmee samenhangende gebeurtenissen.

In ieder geval zal de aansprakelijkheid van Novelist of een van de aan haar gelieerde ondernemingen in geen geval meer bedragen dan in totaal EUR 25.000,-.

De aansprakelijkheid van Novelist of van een aan haar gelieerde onderneming voor indirecte schade als gevolg van of in verband met de uitvoering van deze Overeenkomst is uitgesloten. Onder indirecte schade wordt onder meer verstaan: gevolgschade, gederfde winst, gemiste besparingen, verminderde goodwill, schade door bedrijfsstagnatie, schade als gevolg van aanspraken van derden en schade in verband met inschakeling van derden door jou als Klant.

Novelist is in ieder geval, zonder beperking, niet aansprakelijk voor:

(c)              Het handelen of nalaten van jou als gebruiker van de Diensten;

(d)              De situatie waarin een derde partij gebruik maakt van jouw Account, tenzij dit gebruik van een derde is toe te rekenen aan het niet nakomen van deze Overeenkomst door Novelist;

(e)              Schade veroorzaakt doordat je als klant niet voldoet aan de verplichtingen uit hoofde van deze Overeenkomst of uit hoofde van de toepasselijke Gedragsregels;

(f)                het niet nakomen door Novelist van een van haar verplichtingen uit hoofde van deze Overeenkomst indien dit te wijten is aan gebeurtenissen buiten de controle van Novelist of buiten de controle van onderaannemers van Novelist (overmacht), met inbegrip van, maar niet beperkt tot, storingen van het internet, datanetwerk of telecommunicatiefaciliteiten, (cyber)criminaliteit, storingen en/of ontoereikende dienstverlening van partners of onderaannemers,  en (cyber)vandalisme;

(g)              Enige schade of wijziging van jouw apparatuur, met inbegrip van, maar niet beperkt tot, computerapparatuur, handheld-apparaten of mobiele telefoons als gevolg van de installatie of het gebruik van de Diensten;

(h)              Schade als gevolg van onjuistheden of onvolledigheden in de informatie die is verstrekt in het Account dat bij Novelist wordt aangehouden; en

(i)                Schade die ontstaat doordat Novelist is uitgegaan van door u verstrekte onjuiste of volledige gegevens.

Niets in deze Overeenkomst zal de aansprakelijkheid van Novelist of een van de aan haar gelieerde ondernemingen uitsluiten of beperken die niet kan worden uitgesloten of beperkt onder de toepasselijke wetgeving, bijvoorbeeld als gevolg van opzettelijk wangedrag (opzet) of bewuste roekeloosheid.

Schade waarvoor Novelist of een van de aan haar gelieerde ondernemingen aansprakelijk wordt gesteld, dient zo spoedig mogelijk, doch uiterlijk binnen twee (2) maanden na ontdekking van de schade, aan Novelist te worden gemeld, bij gebreke waarvan je als klant afstand doet van het recht om schadevergoeding te vorderen. Voornoemde termijn geldt niet indien je als klant kan aantonen dat de schade om gegronde redenen niet binnen de termijn kon worden gemeld.

Iedere aansprakelijkheidsvordering jegens Novelist of een aan haar gelieerde onderneming vervalt na verloop van twaalf (12) maanden vanaf het moment dat je als klant bekend bent of redelijkerwijs bekend had kunnen zijn met de schade (die zich eerst voordoet in een reeks van daarmee verband houdende schadeveroorzakende gebeurtenissen).

Je zal als klant Novelist en alle aan haar gelieerde ondernemingen, en hun functionarissen, directeuren, werknemers, aannemers, agenten, leveranciers en klanten schadeloos stellen en vrijwaren van en tegen alle vorderingen, acties, audits, eisen, schade, onderzoeken, onderzoeken, kosten of uitgaven (met inbegrip van, maar niet beperkt tot, redelijke advocaatkosten), of enige andere procedure, ingesteld door een persoon of entiteit die voortvloeit uit of verband houdt met: (i) een daadwerkelijke of vermeende schending van de verklaringen, garanties of verplichtingen van de Klant zoals uiteengezet in deze Overeenkomst; (ii) onrechtmatig of oneigenlijk gebruik door jou als klant van de Diensten en/of

de webapplicatie van Novelist; en (iii) misbruik of schending van rechten van derden door jou als klant.

14.            duur en Beëindiging van de overeenkomst

Deze Overeenkomst gaat in op de datum waarop je als klant deze Overeenkomst hebt ondertekend (de Ingangsdatum) en zal, tenzij anders beëindigd in overeenstemming met de bepalingen van deze Overeenkomst, van kracht zijn voor onbepaalde tijd. De Vermogensbeheerdiensten worden geleverd op het moment dat de je als klant een Storting doet in jouw Account.

Je kunt jouw Account en deze Overeenkomst en de daarmee samenhangende Diensten te allen tijde beëindigen door Novelist een maand van tevoren schriftelijk (inclusief per e-mail) op de hoogte te stellen van jouw wens tot beëindiging van de Diensten. Beëindiging van deze Overeenkomst resulteert automatisch in het sluiten van jouw Account en het niet langer verlenen van onze Diensten, tenzij noodzakelijk in verband met eventuele rechten en verplichtingen voorafgaand aan de datum van beëindiging. Beëindiging van deze Overeenkomst en het sluiten van jouw Account heeft geen invloed op rechten en verplichtingen die zijn ontstaan vóór de datum van beëindiging en het sluiten van jouw Account. In het geval dat deze Overeenkomst door jou als klant wordt beëindigd, worden de Vermogensbeheerdiensten vanaf het moment dat Novelist de opzegging van jou ontvangt, opgeschort. Vanaf dat moment worden transacties door Novelist alleen nog uitgevoerd met als doel jouw vermogensbeheerportefeuille af te bouwen en worden er derhalve geen transacties meer uitgevoerd die volledig in overeenstemming zijn met de Beleggingsstrategie. Tot het moment dat alle beschikbare AUM binnen de Account zijn omgezet in Euro’s en deze Euro’s zijn overgemaakt naar de bij Novelist van jou bekende bankrekening, zal op een pro rata basis de Management Fee in rekening worden gebracht conform artikel 8.

In het geval dat deze Overeenkomst en de bijbehorende Diensten worden beëindigd, wordt jouw vermogensbeheerportefeuille omgewisseld naar Euro en uitgeboekt naar de bij Novelist bekende en geverifieerde bankrekening van jou. Alle vergrendelde Crypto-activaposities die bestaan in jouw vermogensbeheerportefeuille op het moment dat de Vermogensbeheerdiensten na beëindiging van deze Overeenkomst worden opgeschort, zullen op het vroegst mogelijke moment worden omgezet naar Euro en worden uitgeboekt naar de bij Novelist bekende en geverifieerde bankrekening van jou. Er worden geen beheervergoedingen in rekening gebracht voor de duur dat een Crypto-activapositie vergrendeld blijft nadat de Vermogensbeheerdiensten zijn opgeschort.

Novelist heeft het recht om de Diensten, de Overeenkomst en jouw toegang tot jouw Account te allen tijde en om welke reden dan ook met onmiddellijke ingang te beëindigen, zonder dat enige ingebrekestelling is vereist en zonder gehouden te zijn tot enige schade als gevolg van de opzegging. Novelist zal de Overeenkomst en de Diensten door middel van een schriftelijke kennisgeving te beëindigen, indien je als klant (i) inbreuk maakt op een wezenlijke bepaling van deze Overeenkomst of een wezenlijke bepaling van deze Overeenkomst; of (ii) in staat van faillissement bent verklaard of schuldsanering voor natuurlijke personen is verleend, of er is een faillissement of schuldsanering voor natuurlijke personen aangevraagd.

Als de Overeenkomst wordt beëindigd, kan van jou worden verlangd dat je alle lopende Orders annuleert of afrondt. Alle vergoedingen, kosten, uitgaven of lasten (inclusief transactiekosten en juridische kosten) in verband met het sluiten van jouw Account worden door jou gedragen en in mindering gebracht op een eventueel resterend Euro saldo of Crypto-activa saldo (naar onze keuze). Als de kosten voor het sluiten van jouw rekening de waarde van uw Euro- en/of Crypto-activa saldo overschrijden, ben je verantwoordelijk voor het overmaken van extra Tegoeden aan ons.

15.            Algemeen

Door akkoord te gaan met deze Overeenkomst bent je wettelijk gebonden aan de voorwaarden die in deze Overeenkomst staan (inclusief eventuele wijzigingen of aanpassingen in de toekomst). Deze Overeenkomst regelt jouw gebruik van de Diensten.

 Wijzigingen

Wij behouden ons het recht voor om delen van deze Overeenkomst, de Bijlage(n) en alle gerelateerde voorwaarden op elk moment en naar eigen goeddunken te wijzigen, toe te voegen of te verwijderen. Je wordt van eventuele wijzigingen op de hoogte gesteld. Het is mogelijk dat wij geen voorafgaande kennisgeving sturen als wij daarvoor een wezenlijke redelijke grond hebben. In dat geval kunnen de herziene voorwaarden onmiddellijk van kracht worden. Als je niet akkoord gaat met dergelijke wijzigingen, verzoeken wij je jouw Account te sluiten en het gebruik van de Diensten te staken. Als je de Diensten na een wijziging blijft gebruiken, word je geacht de wijzigingen te hebben aanvaard en ermee in te stemmen. Het is jouw verantwoordelijkheid om de gewijzigde Overeenkomst, de bijlage(n) en alle gerelateerde voorwaarden door te nemen.

Vertrouwelijkheid

Het kan voorkomen dat je vertrouwelijke informatie ontvangt met betrekking tot Novelist of de Diensten die niet bekend is bij het grote publiek. Je stemt ermee in dat alle vertrouwelijke informatie, of deze nu door Novelist vertrouwelijk is verklaard of door de aard van de informatie zelf als vertrouwelijk wordt beschouwd, alleen kan worden gebruikt in de mate die nodig is voor het gebruik van de Diensten. Alle vertrouwelijke informatie is en blijft eigendom van Novelist. Je stemt ermee in geen vertrouwelijke informatie aan derden of personen bekend te maken, tenzij Novelist daar uitdrukkelijk schriftelijk toestemming voor heeft gegeven.

Volledige overeenkomst

Deze Overeenkomst en de daarin genoemde documenten bevatten de volledige overeenkomst tussen jou en Novelist met betrekking tot jouw gebruik van de Diensten, en vervangt alle voorgaande discussies, overeenkomsten en afspraken van welke aard dan ook (met inbegrip van maar niet beperkt tot eerdere versies van deze Overeenkomst).

Overdracht

Deze Overeenkomst, of jouw rechten en verplichtingen uit hoofde hiervan, mogen niet door jou, maar door ons zonder beperkingen worden overgedragen. Elke poging tot overdracht of toekenning door jou in strijd hiermee is nietig. Deze Overeenkomst is bindend en komt ten goede aan Novelist, onze opvolgers en toegestane rechtverkrijgenden. In het geval van een (directe of indirecte) verandering van zeggenschap, hebben wij het recht om de informatie die wij van jou hebben verzameld over te dragen of toe te wijzen als onderdeel van een dergelijke verandering van zeggenschap.

Overig

Indien op enig moment een bepaling van deze Overeenkomst, de bijlage ervan of de voorwaarden waarnaar wordt verwezen, om welke reden dan ook onwettig, ongeldig of niet-afdwingbaar is of wordt, doet dit geen afbreuk aan de wettigheid, geldigheid of afdwingbaarheid van enige andere bepaling en wordt een dergelijke onwettige, ongeldige of niet-afdwingbare bepaling vervangen door een wettige, geldige en afdwingbare bepaling die, gelet op de inhoud en het doel van deze Overeenkomst, zoveel mogelijk overeenkomt met die van de oorspronkelijke bepaling.

Je gaat ermee akkoord dat alle paragrafen van deze Overeenkomst ook na beëindiging of afloop van deze Overeenkomst van kracht blijven.

Een verzuim of vertraging door ons in de uitoefening van een recht of bevoegdheid onder deze Overeenkomst wordt niet beschouwd als een verklaring van afstand.

Op deze Overeenkomst, jouw gebruik van de Diensten, jouw rechten en verplichtingen, en alle contractuele en niet-contractuele verplichtingen die voortvloeien uit of in verband staan met deze Overeenkomst en de Diensten, is het Nederlands recht van toepassing. Je gaat ermee akkoord dat alle Orders, Stortingen en Opnames via Novelist en Amdax in Nederland plaatsvinden en onderworpen zijn aan de wetten van Nederland. Elke claim of geschil zal uitsluitend worden beslecht door de bevoegde rechter in Amsterdam, Nederland. Uiteraard zullen we ernaar streven dat het nooit zover komt en Novelist en jou zullen samenwerken om te proberen tot een oplossing te komen tot tevredenheid van ons beiden.

16.            Vragen, feedback en klachten

Als u vragen heeft, feedback wilt geven of meer informatie wilt over Novelist, neem dan gerust contact met ons op:

·        E-mail: contact@novelist.com

·        Adres: Amdax, Gustav Mahlerplein 45, 1082 MS Amsterdam, Nederland; of

·        Bel: +31 (88) 2632900

 

 

 

***

Namens AMDAX B.V. en Stichting AMDAX Payments

 

                                                          

             

_________________________________                              ________________________________

              Naam: Lucas Wensing                                                                       Naam: Sanne de Gier


17.            Definities

De in deze Overeenkomst gebruikte gedefinieerde termen hebben de hieronder vermelde betekenis:

Account

een account bij Novelist, die toegang geeft tot de Diensten.

Novelist, wij, ons of onze

een handelsnaam van AMDAX B.V., een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid naar Nederlands recht, gevestigd aan het Gustav Mahlerplein 45, 1082 MS Amsterdam, en ingeschreven bij de Nederlandse Kamer van Koophandel onder nummer 74458477, aanbieder van de Diensten in deze Overeenkomst.

AUM

staat voor ‘Assets Under Management’, waarmee wordt bedoeld de totale marktwaarde van alle Tegoeden van jou als klant (Euro's en Crypto-activa) die onder beheer staan in één enkele Beleggingsstrategie, uitgedrukt in Euro's.

Amdax

AMDAX B.V., een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid naar Nederlands recht, gevestigd aan het Gustav Mahlerplein 45, 1082 MS Amsterdam, en ingeschreven bij de Nederlandse Kamer van Koophandel onder nummer 74458477.

Beleggingsstrategie

betekent een van de beleggingsstrategieën die Novelist aanbiedt, bestaande uit een combinatie van beleggingen die zijn ontworpen om te passen bij een specifieke allocatie van Crypto-activa, risicotoleranties en beleggingsdoelstellingen voor het beheer van de Tegoeden van jou als klant;

Bewaardienst

de dienst die Novelist aan jou als klant levert ten behoeve van het veilig bewaren van jouw Tegoeden en specifiek van de voor jou bij Novelist in beheer en bewaring zijnde Crypto-assets.

Crypto-activa

een digitale vertegenwoordiging van waarde die door natuurlijke of rechtspersonen wordt aanvaard als ruilmiddel of als middel om rechten te waarborgen, en die elektronisch kan worden overgedragen of opgeslagen met behulp van een gedistribueerd grootboek of soortgelijke technologieën.

Crypto-activabalans

jouw Crypto-activa balans.

Crypto-activa Netwerk

het netwerk van een digitaal activum dat de werking ervan en de onderliggende softwareprotocollen regelt.

Diensten

heeft de betekenis zoals uiteengezet in clausule 2.1.

Euro

de enige munt van de lidstaten van de Europese Unie die de euro overeenkomstig de wetgeving van de Europese Unie als wettig betaalmiddel hebben aangenomen, niet zijnde een digitaal activum en niet gedekt door een grondstof.

Euro Balans

jouw Euro saldo in jouw Account.

Gedragsregels

onze gedragsregels, zoals opgenomen in bijlage 2 bij deze Overeenkomst.

Ingangsdatum

heeft de betekenis zoals uiteengezet in clausule 15.

Intellectuele eigendomsrechten

alle intellectuele eigendomsrechten, met inbegrip van maar niet beperkt tot enig octrooi, auteursrecht, handelsmerk, handelsnaam, dienstmerk, merknaam, logo, bedrijfsnaam, internetdomeinnaam of industrieel ontwerp, alle registraties daarvan en lopende aanvragen daarvoor (voor zover van toepassing), en enig ander intellectueel eigendomsrecht (met inbegrip van maar niet beperkt tot enige knowhow, handelsgeheim, software (met inbegrip van de API), database of gegevensrecht).

Investeringsplatform

het Investeringsplatform van Novelist dat wordt gebruikt voor de levering van de Diensten, met inbegrip van elk softwareprogramma met betrekking tot dit platform.

Management Fee

heeft de betekenis zoals uiteengezet in clausule 9.

Order

elke door jou aan Novelist gegeven instructie om met een Storting of Opname binnen de aangeboden investeringsstrategie van Novelist Crypto-activa te kopen of te verkopen.

Opname

Een opname in Euro’s van jou als klant vanuit jouw Account naar jouw bij Novelist bekende en geverifieerde bankrekening.

Overeenkomst

deze Overeenkomst, die alle contractuele voorwaarden en verplichtingen met betrekking tot de Diensten bevat.

Periode

betekent een periode van één maand die aanvangt op de eerste dag van een kalendermaand. De eerste Periode gaat in op de eerste dag van de maand volgend op de Ingangsdatum en nadat je als klant zijn eerste Storting heeft overgemaakt naar de Account bij Novelist.

Rekentijdstip

betekent 17:00 GMT+1.

Staking

Het leveren van validatiediensten aan Crypto-activa Netwerken, waaronder het produceren en valideren van nieuwe blokken op de blockchain, het verwerken van transacties en het beveiligen van het Crypto-activa Netwerken, door uw Crypto-activa beschikbaar te stellen voor staking in een proof of stake-netwerk van een derde partij.

Staking Verzoek

het verzoek van u aan Novelist om zich aan of af te melden voor staking van bepaalde Crypto-activa. 

Staking Rewards

de ontvangen vergoeding voor het gebruik van de Stakingdiensten.

Staking Services

de door Novelist geleverde staking dienst.

Stichting

Stichting AMDAX Payments, een stichting naar Nederlands recht, gevestigd aan het Gustav Mahlerplein 45, 1082 MS Amsterdam, en ingeschreven bij de Nederlandse Kamer van Koophandel onder nummer 85914665.

Storting

Een storting van Euro’s van jou als klant naar jouw Account vanaf jouw bij Novelist bekende en geverifieerde bankrekening.

Tegoeden

de door jou bij Novelist gedeponeerde en onder beheer staande gelden, die kunnen bestaan uit Crypto-activa en Euro's.

Toepasselijke wet- of regelgeving

wetten, voorschriften en regels van alle toepasselijke overheids- of regelgevende instanties, met inbegrip van maar niet beperkt tot de toepasselijke bepalingen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Sanctiewet 1977, zoals deze van tijd tot tijd kunnen worden gewijzigd.

Uitval

het niet beschikbaar zijn van ons Investeringsplatform, Diensten of uw Account als gevolg van gepland onderhoud of ongeplande downtime.

US Person

zoals gedefinieerd in Regulation S en Internal Revenue Code Section 7701, met inbegrip van maar niet beperkt tot rechtspersonen die zijn georganiseerd of opgericht in de Verenigde Staten van Amerika, of personen die (i) in de Verenigde Staten van Amerika zijn geboren, (ii) een paspoort van de Verenigde Staten van Amerika hebben, (iii) (gedeeltelijk) in de Verenigde Staten van Amerika wonen of (iv) op grond van andere wettelijke vereisten als burger van de Verenigde Staten van Amerika worden beschouwd.

Vermogensbeheerdiensten

heeft de betekenis zoals uiteengezet in clausule 2.1.

 

 

Bijlage 1: Volmacht

 

Door akkoord te gaan met, en als onderdeel van de Overeenkomst, verleen jij, als klant van Novelist ten behoeve de uitvoering van de Vermogensbeheerdiensten een volmacht aan:

 

AMDAX B.V., een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, opgericht naar Nederlands recht, statutair gevestigd te Amsterdam, Nederland en gevestigd te Gustav Mahlerplein 45, 1082 MS Amsterdam, Nederland en ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 70675783, acterend onder de handelsnaam Novelist (hierna ‘Novelist’).

1.                  Deze volmacht wordt verleend voor het verrichten, in naam van en voor rekening en risico van de Klant, van alle (rechts)handelingen die naar het oordeel van Novelist wenselijk of noodzakelijk zijn voor het doel van de Diensten en specifiek de Vermogensbeheerdiensten op grond van de Overeenkomst tussen de Klant en Novelist.

2.                 Deze volmacht omvat in ieder geval (maar niet beperkt tot) alle (juridische) handelingen met betrekking tot het kopen en verkopen van Crypto-activa, het plaatsen van handelsorders met betrekking tot een of meer Crypto-activa, het uitlenen van Crypto-activa, het uitoefenen van rechten aan Novelist, alsmede alle andere (rechts)handelingen die voortvloeien uit de Vermogensbeheerdiensten of in verband daarmee noodzakelijk of wenselijk zijn.

3.                 Deze volmacht gaat in op de datum van de Overeenkomst en blijft voor onbepaalde tijd van kracht totdat deze schriftelijk door de Klant wordt ingetrokken of op het moment dat de Overeenkomst wordt beëindigd. Een dergelijke intrekking tast de geldigheid van (rechts)handelingen die zijn verricht terwijl deze volmacht van kracht was, niet aan.

4.                Bij het verrichten van handelingen in het kader van de uitoefening van deze volmacht kan Novelist of een van de aan haar gelieerde ondernemingen optreden als wederpartij van de of als gemachtigde van een of meer andere partijen die betrokken zijn bij handelingen als bedoeld in deze volmacht.

5.                 Novelist kan aan de vertegenwoordigers van Amdax B.V. een volmacht verlenen om, direct of indirect, namens de Klant handelingen te verrichten, binnen de grenzen van deze volmacht, waarna de andere persoon voor de toepassing van deze volmacht tevens een bevoegd persoon zal zijn. 

6.                 Deze volmacht (en elk geschil, geschil, procedure of claim van welke aard dan ook die voortvloeit uit of op enigerlei wijze verband houdt met deze volmacht of enige handeling die op grond daarvan wordt verricht of waarvan wordt beweerd dat deze zal worden verricht) wordt beheerst door en geïnterpreteerd in overeenstemming met het Nederlands recht.

Bijlage 2: Gedragsregels

Door gebruik te maken van de Diensten van Novelist ga je akkoord met de volgende gedragsregels (Gedragsregels), die bedoeld zijn om te voorkomen dat Novelist en de Diensten worden gebruikt voor criminele, verstorende, manipulatieve of bedrieglijke praktijken. In jouw gedrag met Novelist, zal je handelen in overeenstemming met de gedragsnorm die redelijkerwijs wordt verwacht van iemand in jouw positie. Wij zien nauwlettend toe op de naleving van onze gedragsregels en het is ons strikte beleid om alle noodzakelijke stappen te nemen om dergelijke praktijken te verbieden.

 

Frauduleuze handelingen

Noch jij, noch enige verwante partij zal zich inlaten met of proberen zich in te laten met een frauduleuze handeling, of proberen zich in te laten met een plan om Novelist te bedriegen, te misleiden of te misleiden, inclusief het verstrekken van valse, onnauwkeurige of misleidende informatie, in verband met of gerelateerd aan enige activiteit gerelateerd aan Novelist of gelieerde partijen of personen.

 

Schending van de toepasselijke wet- en regelgeving

Noch jij, noch enige verwante partij zal zich bezighouden met of meewerken aan gedrag dat in strijd is met enige toepasselijke wet- of regelgeving met betrekking tot fraude, sanctieprogramma's, financiering van terrorisme en het witwassen van geld of enige andere criminele of illegale activiteit. Alle intellectuele eigendomsrechten met betrekking tot de uitvoering van de Diensten van Novelist blijven eigendom van Novelist en je zal geen ongeoorloofd gebruik of misbruik van deze rechten maken.           

 

Noch jij, noch een verwante partij zal de broncode van het Investeringsplatform of van enig aspect van de Novelist-software kopiëren, decompileren, reverse engineeren, demonteren of anderszins proberen af te leiden, te decoderen of te wijzigen.